Verificación de cuenta después de iniciar sesión en 44aces
44aces pide verificación cuando detecta riesgos de suplantación, cuando el usuario solicita retiros o cuando cambian datos sensibles de la cuenta.
La verificación aparece como aviso dentro del perfil y bloquea funciones concretas hasta completar la revisión, sobre todo los retiros y, en algunos casos, el aumento de límites.
La verificación se solicita en estos casos: primer retiro, retiro de importe alto, depósito con método distinto al habitual, cambio de nombre o fecha de nacimiento, cambio de correo o teléfono, actualización de método de pago, y actividad que no coincide con el historial de acceso.
La comprobación se repite si el documento caduca, si el sistema detecta inconsistencias entre los datos del perfil y los documentos, o si el usuario intenta usar un método de pago a nombre de otra persona.
Los archivos deben leerse con nitidez, en color, sin recortes, con las cuatro esquinas visibles y con el mismo nombre y fecha de nacimiento que figuran en el perfil.
- ID: Documento nacional de identidad, pasaporte o permiso de conducir; se suele pedir anverso y reverso si el documento tiene ambas caras.
- Address: Factura de servicios, extracto bancario o certificado de empadronamiento con nombre y dirección; fecha de emisión reciente (habitualmente dentro de los últimos 3 meses).
- Payment: Para tarjeta, foto de la tarjeta con solo los últimos 4 dígitos visibles y el nombre; para monederos electrónicos, captura del perfil donde se vea el correo o identificador y el nombre; para transferencias, extracto donde figure el titular y el movimiento.
- Selfie: Selfie sosteniendo el documento o verificación facial guiada por la plataforma, cuando 44aces necesita confirmar que el titular del documento coincide con el titular de la cuenta.
Resultado actual: tras el inicio de sesión, la verificación se activa por eventos concretos (retiros, cambios de datos y señales de riesgo) y se completa con ID, comprobante de domicilio y, si aplica,